CHECAGEM DE ANTECEDENTES - BANCOS E INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS

CHECAGEM DE ANTECEDENTES - BANCOS E INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS

Simplifique a checagem de antecedentes de operadores, colaboradores e terceirizados da sua instituição financeira

Simplifique a checagem de antecedentes de operadores, colaboradores e terceirizados da sua instituição financeira

Verifique antecedentes criminais, cíveis e financeiros antes da contratação — com conformidade a LGPD, PCI DSS e às exigências de BACEN e COAF, sem travar o ritmo de admissão do seu banco, fintech ou cooperativa de crédito.

Verifique antecedentes criminais, cíveis e financeiros antes da contratação — com conformidade a LGPD, PCI DSS e às exigências de BACEN e COAF, sem travar o ritmo de admissão do seu banco, fintech ou cooperativa de crédito.

Solicitar Demonstração

Solicitar Demonstração

Mais agilidade, mais conformidade, menos risco.

Mais agilidade, mais conformidade, menos risco.

Quero mais segurança nas contratações

Mais agilidade, mais conformidade, menos risco.

PROCESSOS DE ADMISSÃO EM CONFORMIDADE COM A LEI Nº 14.811/2024

Verificações pontuais não sustentam a exposição a risco de uma instituição financeira

Verificação pontual não garante
conformidade contínua.

Verificações pontuais não sustentam a exposição a risco de uma instituição financeira

Bancos, fintechs, corretoras e cooperativas de crédito lidam com alto volume transacional, dados sensíveis de clientes e exigências regulatórias em constante mudança — o que torna a checagem manual, feita uma única vez na contratação, insuficiente para sustentar a operação com segurança.

Bancos, fintechs, corretoras e cooperativas de crédito lidam com alto volume transacional, dados sensíveis de clientes e exigências regulatórias em constante mudança — o que torna a checagem manual, feita uma única vez na contratação, insuficiente para sustentar a operação com segurança.

🟢Pesquisas manuais em múltiplos sistemas e tribunais consomem tempo do time de compliance e de RH;
🟢Falta de rastreabilidade nos processos de admissão de operadores e terceirizados com acesso a dados de clientes;

🟢Risco regulatório e reputacional diante de BACEN, CVM e COAF em caso de falha de conformidade;

🟢Exposição a fraude interna e ocupacional em um setor de alto volume e alta sensibilidade de dados.

🟢Pesquisas manuais em múltiplos sistemas e tribunais consomem tempo do time de compliance e de RH;
🟢Falta de rastreabilidade nos processos de admissão de operadores e terceirizados com acesso a dados de clientes;

🟢Risco regulatório e reputacional diante de BACEN, CVM e COAF em caso de falha de conformidade;

🟢Exposição a fraude interna e ocupacional em um setor de alto volume e alta sensibilidade de dados.

VERIFICAÇÃO DE ANTECEDENTES

+400 bases de dados analisadas automaticamente

+400 bases de dados analisadas automaticamente

Dados cadastrais

Dados cadastrais

Rede societária

Rede societária

Processos judiciais
públicos

Processos judiciais
públicos

Listas restritivas
nacionais e internacionais

Listas restritivas
nacionais e internacionais

Tudo isso consolidado em um único relatório, que fica pronto em instantes,
e atualizável a cada 6 meses, sem pesquisa manual em múltiplos sistemas.

Tudo isso consolidado em um único relatório, que fica pronto em instantes,
e atualizável a cada 6 meses, sem pesquisa manual em múltiplos sistemas.

Tudo isso consolidado em um único relatório, que fica pronto em instantes, e atualizável a cada 6 meses, sem pesquisa manual em múltiplos sistemas.

Solicitar Demonstração

HISTÓRICO JUDICIAL

HISTÓRICO JUDICIAL

Todo o histórico judicial de quem vai operar com os dados da sua instituição

Todo o histórico judicial de quem
vai atuar com seus alunos

Todo o histórico judicial de quem vai operar com os dados da sua instituição

Consulte automaticamente os processos judiciais associados ao CPF de operadores, colaboradores e terceirizados, buscados por termos-chave em tribunais de todo o país — com tipo de direito, natureza, valor, status e se a pessoa figura como polo ativo ou passivo.

Consulte automaticamente os processos judiciais associados ao CPF de operadores, colaboradores e terceirizados, buscados por termos-chave em tribunais de todo o país — com tipo de direito, natureza, valor, status e se a pessoa figura como polo ativo ou passivo.

Consulte automaticamente os processos judiciais associados ao CPF de operadores, colaboradores e terceirizados, buscados por termos-chave em tribunais de todo o país — com tipo de direito, natureza, valor, status e se a pessoa figura como polo ativo ou passivo.

Em vez de abrir tribunal por tribunal, sua instituição financeira recebe um relatório único, pronto para embasar a decisão de contratação com segurança e agilidade.

Em vez de abrir tribunal por tribunal, sua instituição financeira recebe um relatório único, pronto para embasar a decisão de contratação com segurança e agilidade.

Em vez de abrir tribunal por tribunal, sua instituição financeira recebe um relatório único, pronto para embasar a decisão de contratação com segurança e agilidade.

CERTIDÕES E LISTAS RESTRITIVAS

CERTIDÕES E LISTAS RESTRITIVAS

Cruzamento automático com listas restritivas e de sanções

Cruzamento automático
com listas restritivas oficiais

Cruzamento automático com listas restritivas e de sanções

A Gedanken verifica a presença do colaborador em certidões e listas restritivas oficiais — incluindo listas de sanções (OFAC, ONU), PEP, COAF, condenação por trabalho escravo, trabalho infantil, inabilitados pelo TCU e improbidade administrativa —, exatamente o tipo de verificação esperado por BACEN, COAF e pela Lei nº 9.613/1998 no combate à lavagem de dinheiro.

A Gedanken verifica a presença do colaborador em certidões e listas restritivas oficiais — incluindo listas de sanções (OFAC, ONU), PEP, COAF, condenação por trabalho escravo, trabalho infantil, inabilitados pelo TCU e improbidade administrativa —, exatamente o tipo de verificação esperado por BACEN, COAF e pela Lei nº 9.613/1998 no combate à lavagem de dinheiro.

A Gedanken verifica a presença do colaborador em certidões e listas restritivas oficiais — incluindo listas de sanções (OFAC, ONU), PEP, COAF, condenação por trabalho escravo, trabalho infantil, inabilitados pelo TCU e improbidade administrativa —, exatamente o tipo de verificação esperado por BACEN, COAF e pela Lei nº 9.613/1998 no combate à lavagem de dinheiro.

Cada item vem com status claro e, quando há ocorrência, a mensagem oficial do órgão e o link de consulta — pronto para compor o processo de admissão e a política de compliance da sua instituição.

Cada item vem com status claro e, quando há ocorrência, a mensagem oficial do órgão e o link de consulta — pronto para compor o processo de admissão e a política de compliance da sua instituição.

Cada item vem com status claro e, quando há ocorrência, a mensagem oficial do órgão e o link de consulta — pronto para compor o processo de admissão e a política de compliance da sua instituição.

REDE SOCIETÁRIA

REDE SOCIETÁRIA

Visualize conexões entre pessoas e empresas em segundos

Visualize conexões entre
pessoas e empresas em segundos

Visualize conexões entre pessoas e empresas em segundos

Enxergue, em um mapa interativo, os vínculos societários de operadores, terceirizados e parceiros ligados à sua instituição financeira — sócios, administradores e demais conexões corporativas organizadas em uma teia de relacionamentos.

Enxergue, em um mapa interativo, os vínculos societários de operadores, terceirizados e parceiros ligados à sua instituição financeira — sócios, administradores e demais conexões corporativas organizadas em uma teia de relacionamentos.

Enxergue, em um mapa interativo, os vínculos societários de operadores, terceirizados e parceiros ligados à sua instituição financeira — sócios, administradores e demais conexões corporativas organizadas em uma teia de relacionamentos.

Essa visão ajuda a identificar conflitos de interesse, partes relacionadas ou vínculos que representem risco de compliance, antes de formalizar um contrato ou uma contratação.

Essa visão ajuda a identificar conflitos de interesse, partes relacionadas ou vínculos que representem risco de compliance, antes de formalizar um contrato ou uma contratação.

Essa visão ajuda a identificar conflitos de interesse, partes relacionadas ou vínculos que representem risco de compliance, antes de formalizar um contrato ou uma contratação.

BASE LEGAL

Checagem de antecedentes alinhada às exigências regulatórias do setor financeiro

Instituições financeiras respondem a um dos ambientes regulatórios mais rigorosos do país. A checagem de antecedentes da Gedanken foi estruturada para apoiar a conformidade com as principais exigências aplicáveis ao setor — sem substituir a avaliação do seu time jurídico e de compliance.

A verificação de antecedentes deixou de ser boa prática. Virou lei.

O Art. 59-A do Estatuto da Criança e do Adolescente, incluído pela Lei nº 14.811, de 12 de janeiro de 2024, obriga estabelecimentos educacionais públicos e privados que desenvolvem atividades com crianças e adolescentes a exigir e manter certidões de antecedentes criminais atualizadas de todos os colaboradores — independentemente de receberem recursos públicos.

Quem precisa ser checado

Quem precisa ser checado

Quem precisa ser checado

Operadores de atendimento, caixas e gerentes de conta

Analistas de crédito, compliance e prevenção à fraude

Correspondentes bancários e representantes comerciais

Terceirizados com acesso a sistemas ou dados sensíveis (TI, segurança, call center)

Estagiários e temporários com contato direto ou indireto com dados de clientes

O que a lei exige

O que a lei exige

O que a lei exige

Verificação de antecedentes criminais e cíveis antes da contratação

Consulta a listas de sanções, PEP e COAF

Processo de verificação documentado e auditável perante BACEN e COAF

Aplicável a bancos, fintechs, corretoras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN


O não cumprimento das exigências de compliance da Lei nº 9.613/1998 e das normas do BACEN e do COAF pode gerar sanções para a instituição. A Gedanken automatiza esse processo para que sua equipe nunca perca os prazos de revisão periódica.

Quero ficar em conformidade

Quero ficar em conformidade

O que sua instituição ganha ao automatizar a checagem de antecedentes

Mais agilidade, mais conformidade,
menos risco

O que sua instituição ganha ao automatizar a checagem de antecedentes

Redução de risco

Redução de risco

Menos exposição a fraude interna e a contratações inadequadas em posições de confiança.

Menos exposição a fraude interna e a contratações inadequadas em posições de confiança.

Conformidade auditável

Conformidade auditável

Processos rastreáveis, alinhados às exigências de BACEN, COAF e LGPD.

Processos rastreáveis, alinhados às exigências de BACEN, COAF e LGPD.

Agilidade

Agilidade

Relatórios prontos em minutos, sem atrasar a admissão ou a alocação de operadores.

Relatórios prontos em minutos, sem atrasar a admissão ou a alocação de operadores.

Agilidade nas verificações

Elimine pesquisas manuais em múltiplos sistemas — relatório consolidado pronto em minutos.

Apoio à decisão da direção e do RH

Informações organizadas para decisões de contratação e renovação de contrato mais seguras.

Escalabilidade

Escalabilidade

Suporta contratação em volume — de agências físicas a operações 100% digitais.

Suporta contratação em volume — de agências físicas a operações 100% digitais.

Proteção de dados sensíveis

Proteção de dados sensíveis

Reduz a exposição de dados de clientes a colaboradores com histórico de risco.

Reduz a exposição de dados de clientes a colaboradores com histórico de risco.

Confiança de mercado

Confiança de mercado

Reforça a reputação da instituição perante reguladores, parceiros e clientes.

Reforça a reputação da instituição perante reguladores, parceiros e clientes.

Ver como funciona

Nossos experts entram em contato rapidamente!

Nossos experts em educação
entram em contato rapidamente!

+250 empresas líderes do mercado
confiam na Gedanken

+250 empresas líderes do mercado
confiam na Gedanken

+250 empresas líderes do mercado
confiam na Gedanken

Feito para todo o ecossistema financeiro

Feito para todo o ecossistema financeiro

Da educação infantil
à pós-graduação

A regulação do BACEN e do COAF exige checagem de antecedentes de instituições autorizadas a funcionar no Sistema Financeiro Nacional, e a mesma verificação se estende como prática de governança a fintechs, corretoras e correspondentes bancários que operam nesse ecossistema.

A regulação do BACEN e do COAF exige checagem de antecedentes de instituições autorizadas a funcionar no Sistema Financeiro Nacional, e a mesma verificação se estende como prática de governança a fintechs, corretoras e correspondentes bancários que operam nesse ecossistema.

Bancos comerciais e digitais

Fintechs e meios de pagamento

Corretoras e DTVMs

Cooperativas de crédito

Gestoras de recursos

Correspondentes bancários

Cursinhos e pré-vestibulares

Escolas de idiomas

Ver como aplicar na sua instituição

Conformidade com a LGPD em cada verificação

Conformidade com a LGPD em cada verificação

A solução de checagem de antecedentes da Gedanken utiliza exclusivamente informações públicas disponíveis em bases oficiais - Processo alinhado ao Art. 46 da LGPD.

A solução de checagem de antecedentes da Gedanken utiliza exclusivamente informações públicas disponíveis em bases oficiais - Processo alinhado ao Art. 46 da LGPD.

A solução de checagem de antecedentes da Gedanken utiliza exclusivamente informações públicas disponíveis em bases oficiais - Processo alinhado ao Art. 46 da LGPD.

Nossa plataforma organiza e cruza os dados, facilitando o processo de análise para as empresas.

Nossa plataforma organiza e cruza os dados, facilitando o processo de análise para as empresas.

Nossa plataforma organiza e cruza os dados, facilitando o processo de análise para as empresas.

Reduza riscos antes que se tornem problemas

Reduza riscos antes que se tornem problemas

Reduza riscos antes que se tornem problemas

Converse com nosso time e veja como automatizar a checagem de antecedentes de operadores, colaboradores e terceirizados do seu banco, fintech ou cooperativa.

Converse com nosso time e veja como automatizar a checagem de antecedentes de operadores, colaboradores e terceirizados do seu banco, fintech ou cooperativa.

Converse com nosso time e veja como automatizar a checagem de antecedentes de operadores, colaboradores e terceirizados do seu banco, fintech ou cooperativa.

Ao enviar os seus dados, você concorda com o armazenamento e tratamento de seus dados pelo Gedanken, conforme nossa Política de Privacidade. 

FAQ

FAQ

1

É legal verificar antecedentes de operadores e colaboradores de instituições financeiras?

Sim, quando fundamentada em base legal específica (interesse legítimo, cumprimento de obrigação regulatória ou consentimento, conforme o caso) e limitada ao necessário para o cargo, respeitando os princípios da LGPD. Recomendamos validação com seu time jurídico para o enquadramento aplicável à sua instituição.

2

Com que frequência devo verificar antecedentes?

Além da checagem no momento da contratação, muitas instituições optam por revisões periódicas para posições de maior exposição a risco (acesso a dados de clientes, movimentação financeira, decisão de crédito), especialmente diante das exigências de órgãos reguladores.

3

Quais dados são verificados?

Antecedentes criminais e cíveis, histórico financeiro, listas restritivas e de sanções, e mapa de rede societária — sempre a partir de fontes públicas e oficiais.

4

Quanto tempo leva uma verificação?

Os relatórios são consolidados automaticamente em poucos minutos, permitindo que o processo de admissão siga o ritmo da sua operação.

Política de Privacidade de Clientes

Política de Cookies

© 2018 - 2026 Gedanken - Todos os direitos reservados

Cubo Itaú Al. Vicente Pinzon, 54 Vila Olímpia CEP 04.547-130 - São Paulo